La perfomance de tu cartera
Para evitar equívocos, vamos a referirnos a la perfomance en finanzas.
La perfomance en finanzas se refiere a la medición y evaluación del rendimiento de carteras de inversión o fondos a lo largo del tiempo. Esta evaluación es decisiva para los inversores ya que proporciona una idea clara de cómo sus inversiones se están comportando y si están logrando sus objetivos.
Se mide a través de diversos indicadores como Total Return, RAR, Alfa o índice de Sharpe.
Vayamos con un ejemplo. Si un fondo de inversión ha tenido un rendimiento del 6% durante los tres últimos años, mientras su índice de referencia lo ha tenido en un 9% anual en el mismo periodo, aunque el fondo ha obtenido ganancias, su perfomance relativa al mercado es inferior. Sin embargo, si el fondo ha asumido menos riesgo que el índice de referencia, podría tener un índice de Sharpe más alto, lo que indicaría un mejor rendimiento ajustado al riesgo.
La perfomance es una herramienta esencial para evaluar y comparar el éxito de las inversiones, sirviendo de gran ayuda a los inversores a tomar decisiones y optimizar sus estrategias de inversión.
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